Dasar Pemikiran

Pertumbuhan ekonomi Indonesia di tahun 2017 diperkirakan masih mengalami pelambatan. Pengaruh ekonomi global dan makro ekonomi masih berasa bagi perekonomian Indonesia. Sejumlah perusahaan mengalami penurunan pertumbuhan. Dalam menghadapi kondisi ekonomi yang kurang kondusif, bank syariah harus mengantisipasi secara cepat dan tepat.

Sebagaimana perbankan konvesional, perbankan syariah juga di tahun 2017 masih menghadapi masalah NPF.  Maka, bank-bank syariah harus menyiapkan strategi bisnis jitu  agar tidak terjerembab dalam pembiayaan bermasalah

Bank-bank syariah seharusnya  bisa menghindari tingginya NPF (Non Performing Financing) dalam kinerja keuangannya. sehingga laba yang diraih tidak tergerus dan di sisi lain citra bank syariah menjadi baik dan positif di mata seluruh masyarakat dan regulator. Salah satu upaya yang dilakukan untuk mengatasi pembiayan bermasalah dan NPF yang tinggi adalah dengan melakukan restrukturisasi pembiayaan dan penyelesaian pembiayan secara tepat

Restrukturisasi pembiayaan adalah sebuah langkah dan  strategi  penyelamatan pembiayaan sebagai upaya bank dalam memperbaiki posisi  pembiayaan dan keadaan keuangan perusahaan nasabah dengan jalan  mendudukkan kembali pembiayaan tersebut yang dilakukan antara lain  melalui rescheduling, reconditioning dan restructuring.

SDI (Sumber Daya Insani) perbankan syariah harus memiliki keahlian dan kompetensi yang baik mengenai manajemen dan starategi restrukturisasi pembiayaan bank syariah, agar bank syariah dapat terhindar dari kerugian financial dan nasabah dapat pulih kondisi keuangannya.

Dalam workshop ini, para peserta juga akan diberikan ilmu preventif untuk mencegah terjadinya pembiayaan bermasalah danpengetahuan mengenai early warning system dalam pembiayaan bermasalah.

Pengetahuan tentang restrukturisasi pembiayaan secara syariah ini tidak saja perlu untuk para bankir syariah, tetapi juga untuk lembaga pembiayaan lain, seperti Perusahaan Pembiayaan, BMT, KJKS, dan Modal Ventura, bahkan Pegadaian Syariah. Para dosen keuangan syariah (perbankan syariah), praktisi hukum, DPS (Dewan Pengawas Syariah) dan notaries juga perlu memahami konsep dan manejemen syariah tentang restrukturisasi pembiayaan syariah.

Untuk itulah Iqtishad Consulting menggelar acara Workshop Restrukturisasi Pembiayaan Syariah. Workshop ini adalah angkatan yang ke- 211.

Iqtishad Consulting telah berpengalaman menggelar Training dan Workshop Perbankan dan Keuangan Syariah sebanyak 210 angkatan sejak tahun 2010  hingga januari  2017.

MATERI:

 1. Overview Penanganan Pembiayaan Bermasalah 

a. Pedoman dan Regulasi Restrukturisasi Pembiayaan Syariah

b. Filosofi Penanganan Pembiayaan bermasalah

c. Definisi dan Penyebab pembiayaan bermasalah

  2. Prinsip - Prinsip Penanganan Pembiayaan Bermasalah

3. Strategi Penanganan Pembiayaan Bermasalah:

a. Stay Strategy  : Restrukturisasi ( Resceduling, Recontioning, Restrukturing)

b. Exit Strategy

- Soft Approach ( Novasi, Kompensasi, Penyertaan, Penebusan, Likuidasi di bawah tangan)

- Hard Approach ( Lelang eksekusi, lelang via pengadilan)

4. Prosedure & Mekanisme Restrukturisasi Pembiayaan

a. Tujuan Restrukturisasi Pembiayaan

b. Kebijakan Prosedure Restrukturisasi

c. Syarat dan Ketentuan Restrukturisasi

5. Jenis Restrukturisasi Pembiayaan Syariah

a. Restrukturisasi Piutang Murabahah atau Istishna

b. Restrukturisasi Piutang saham

c. Restrukturisasi Piutang Qard

d. Restrukturisasi Mudharabah atau Musyarakah

e. Restrukturisasi Ijarah atau IMBT

f. Restrukturisasi Ijarah Multi Jasa

  6. Pendekatan Model Restrukturisasi

a. Simple Restructure

b. Complex Restructure

7.  Mekanisme Prosedure Restrukturisasi Pembiayaan

a. Customer hand over

b. Preliminary analysis

c. Data collection & analysis

d. Final negotiation

e. Signing Agreement & Implementation 

8. Analisa Restrukturisasi Pembiayaan

a. Syarat & Ketentuan Restrukturisasi

b. Apa yang di analisa ? ( Permaslahan, Penyebab, Informasi)

c. Kajian Analisa (Itikad, Karakter nasabah, Prospek Usaha, Kinerja Keuangan, Kemampuan Membayar, Skema & PolaRestrukturisasi, Strategi Restrukturisasi,Limit Restrukturisasi) 

9. Write Off 

a. Write Off  (hapus buku)

b. Hair Cut (Hapus tagih)

10. Studi Kasus

Sasaran peserta

Direksi Bank Umum Syariah dan Para Pejabat terkait, Ka. Divisi UUS, Ka. Divisi Syariah / officer Bank Pembangunan Daerah, Group Head Bank Syariah, Kepala Cabang, Notaris, Dosen Hukum Ekonomi Islam, Mahasiswa S3, S2, Direktur BPRS, Praktisi LKS, Law Firm, dll.

Profil Trainer

Hadi Purnomo adalah Direktur Bisnis Bank Panin Syariah (2013 - 2015), memulai karirnya di bidang perbankan pada tahun 1991, dimulai dari PT Bank Danamon Indonesia dengan jabatan terakhir sebagai Area Business Coordinator Solo (2001-2003). Selanjutnya beliau pindah ke PT Bank Syariah Mandiri,berturut-turut menjabat sebagai Wakil Kepala Divisi Pembiayaan Korporasi (2003-2005), Wakil Kepala Divisi Penyelesaian Pembiayaan dan Hukum (2005-2007), Kepala Divisi Restrukturisasi(2007-2009) dan terakhir sebagai Kepala Divisi Pembiayaan Korporasi dan Investasi (2009-2013.Sebelum menjabat sebagai Direktur di Panin Bank Syariah, Hadi Purnomo menjabat sebagai General Manager Business sejak tahun 2013.

Agustianto Mingka  adalah Ketua Ikatan Ahli Ekonomi Islam Indonesia, Wakil Sekjen MES Pusat, Anggota Pleno DSN MUI, Dosen Pascasarjana Universitas Indonesia, Dosen Program Doktor Islamic Economics and Finance Univ. Trisakti, Dosen Pascasarjana Univ.  Paramadina, Dosen Pascasarjana MAKSI UNPAD Bandung, Dosen Program S2 Magister Ekonomi Islam Universitas Az-Zahra. DPS di beberapa lembaga keuangan syariah seperti Indonesia Eximbank (LPEI), Asuransi Jasa Raharja Putra, SMS Finance dll. Pendidikan S1, S2 IAIN SU, S3 Program Doktor Ekonomi Islam UIN.

Ir. Edy Tri Sujarwadi, MBA  adalah Head of Financing Support & Development Group  Bank Panin Syariah,

WAKTU DAN TEMPAT

Hari / Tanggal   : 29 – 30 Maret 2017  

Waktu   : 09.00 - 16.00 WIB

Tempat : Hotel Sofyan Betawi, Jakarta Betawi Jakarta Pusat

BIAYA/INVESTASI

Biaya Rp 3.000.000/peserta.

Group Minimal 3 Orang @Rp2.700.000/peserta,

Group Minimal 5 Orang @ Rp 2.500.000/peserta

(Tidak termasuk penginapan) *Khusus BPRS Diskon 30%

FASILITAS

Modul Training, Makan Siang. Snack, Coffee Break, Ruang Klas ber-AC, CD Materi (softcopy materi dan Sertifikat)

CP dan Pendaftaran

Joko  : 085716962518, 082110206289,  (jokosyariah@gmail.com) Pin BB: 28540A5D

Panji : 082210845958

Hafiz : 081286237144 WA

Email: admin@iqtishadconsulting.com