Dasar Pemikiran

          Salah satu materi penting yang harus dikuasai officer bank syariah adalah menangani pembiayaan bermasalah secara tepat dengan melakukan restrukturisasi pembiayaan yang sesuai syariah. Restrukturisasi pembiayaan adalah salah satu langkah dalam strategi  penyelamatan pembiayaan sebagai upaya bank dalam memperbaiki posisi  pembiayaan dan keadaan keuangan perusahaan nasabah dengan jalan  mendudukkan kembali pembiayaan tersebut yang dilakukan antara lain  melalui rescheduling, reconditioning dan restructuring.

                SDI (Sumber Daya Insani) perbankan syariah harus memiliki pengetahuan dan kompetensi yang baik mengenai manajemen dan starategi restrukturisasi pembiayaan bank syariah, agar bank syariah dapat terhindar dari kerugian financial dan nasabah dapat pulih kondisi keuangannya.

           Pengetahuan tentang manajemen restrukturisasi pembiayaan bermasalah secara syariah ini tidak saja perlu untuk para bankir syariah, tetapi juga untuk para dosen keuangan syariah (perbankan syariah), praktisi hukum, DPS (Dewan Pengawas Syariah) dan notaries, Untuk itulah Iqtishad Consulting menggelar acara Training dan Workshop Restrukturisasi Pembiayaan Syariah.

          Iqtishad Consulting telah berpengalaman menggelar Training dan Workshop Fikih Muamalah sebanyak 115  angkatan sejak tahun 2010  hingga Desember  2014. Training ini adalah Angkatan yang ke -116

MATERI:              

1.    Overview Penanganan Pembiayaan Bermasalah

                a. Pedoman dan Regulasi Restrukturisasi Pembiayaan Syariah

                b. Filosofi Penanganan Pembiayaan bermasalah

                c. Definisi dan Penyebab pembiayaan bermasalah

2.    Prinsip - Prinsip Penanganan Pembiayaan Bermasalah

3.    Strategi Penanganan Pembiayaan Bermasalah

                a. Stay Strategy  : Restrukturisasi ( Resceduling, Recontioning, Restrukturing)

                b. Exit Strategy

                   - Soft Approach ( Novasi, Kompensasi, Penyertaan, Penebusan, Likuidasi di bawah tangan)

                    - Hard Approach ( Lelang eksekusi, lelang via pengadilan)

4.    Prosedure & Mekanisme Restrukturisasi Pembiayaan

                a. Tujuan Restrukturisasi Pembiayaan

                b. Kebijakan Prosedure Restrukturisasi

                c. Syarat dan Ketentuan Restrukturisasi

5.    Jenis Restrukturisasi Pembiayaan Syariah

                a. Restrukturisasi Piutang Murabahah atau Istishna

                b. Restrukturisasi Piutang saham

                c. Restrukturisasi Piutang Qard

                d. Restrukturisasi Mudharabah atau Musyarakah

                e. Restrukturisasi Ijarah atau IMBT

                f. Restrukturisasi Ijarah Multi Jasa

6.    Pendekatan Model Restrukturisasi

                a. Simple Restructure

                b. Complex Restructure

7.    Mekanisme Prosedure Restrukturisasi Pembiayaan

                a. Customer hand over

                b. Preliminary analysis

                c. Data collection & analysis

                d. Final negotiation

                e. Signing Agreement & Implementation

8.    Analisa Restrukturisasi Pembiayaan

                a. Syarat & Ketentuan Restrukturisasi

                b. Apa yang di analisa ? ( Permaslahan, Penyebab, Informasi)

                c. Kajian Analisa (Itikad, Karakter nasabah, Prospek Usaha, Kinerja Keuangan, Kemampuan Membayar, Skema & Pola Restrukturisasi, Strategi Restrukturisasi,Limit Restrukturisasi)

9.    Write Off

                a. Write Off  (hapus buku)

                b. Hair Cut (Hapus tagih)

10.   Studi Kasus

Sasaran peserta

Direksi Bank Umum Syariah dan Para Pejabat terkait, Ka. Divisi UUS, Ka. Divisi Syariah / officer Bank Pembangunan Daerah, Group Head Bank Syariah, Kepala Cabang, Notaris, Dosen Hukum Ekonomi Islam, Mahasiswa S3, S2, Direktur BPRS, Praktisi LKS, Law Firm, dll.

  Profil Trainer

            DR.Rizqullah,MBA adalah Mantan Direktur Utama Bank BNI Syariah, Pengurus Harian DPP IAEI, berpengalaman sebagai Praktisi perbankan selama lebih dari 30 tahun, peraih gelar Master Business Administration dari Baldwin Wallace Collefe, Ohio USA, Risk Management Assessor Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan (LSPP), Chief Editor Sharing Magazine, Doctor Islamic Economics and Finance Universitas Trisakti

            Agustianto Mingka adalah Ketua I Ikatan Ahli Ekonomi Islam Indonesia, Wakil Sekjen MES Pusat, Anggota Pleno DSN MUI, Dosen Pascasarjana Universitas Indonesia, Dosen Program Doktor Islamic Economics and Finance Univ. Trisakti, Dosen Pascasarjana Univ.  Paramadina, Dosen Pascasarjana MAKSI UNPAD Bandung, Dosen Program S2 Magister Ekonomi Islam Universitas Az-Zahra. DPS di beberapa lembaga keuangan syariah seperti Indonesia Eximbank (LPEI), Asuransi Jasa Raharja Putra, SMS Finance dll. Pendidikan S1, S2 IAIN SU, S3 Program Doktor Ekonomi Islam UIN.

            Ir. Edy Tri Sujarwadi, MBA adalah Head of Financing Support & Development Group  Bank Panin Syariah,

WAKTU DAN TEMPAT Hari / Tanggal     : Rabu - Kamis /