Banner Static

CURRICULUM VITAE

Name : Ellend Kusuma

Gender : Male

Marital Status : Married

Religion   : Islam

PENDIDIKAN FORMAL

Year of Graduation

Institution

2015

Master Degree Majoring Banking and Economic Perbanas Institute

Thesis:

Implementation of Anti Fraud Strategy on Commercial Banks in order to Prevent Internal Fraud (Case Study on Six Commercial Bank in Indonesia)

2001

Bachelor Degree, Economic Faculty “UNIVERSITAS Prof.DR. MOESTOPO (Beragama)”

1996

Diploma 3 Majoring Banking & Financial on UPN “Veteran ” Jakarta

PENGALAMAN KERJA

PT. BANK MUAMALAT INDONESIA, TBK

Years

Position

Remarks

Since February 2020

SAVP

Fraud Investigation & Monitoring Corrective Action

· Conduct case investigation on internal/eksternal & monitoring

· Prepare fraud investigation report

· Presented fraud report to management

· Monitoring of corrective actions

· Cooporate with the police on handling fraud cases

· Conducting fraud awareness socialization to branches

PT. BANK QNB INDONESIA, TBK

Years

Position

Remarks

June 2018 to February 2020

AVP

Head of Anti Fraud Management & Investigation, Direktorat Risk

Resposible for Anti Fraud Management Strategy:Prevention, Detection, Investigation and Monitoring. Evaluate and update policy & Procedure improvement based on fraud lessons and trend.

PT BANK PERMATA TBK

Years

Position

Remarks

April 2007 Mei 2018

AVP

Corporate Compliance Unit Fraud Risk Management

(dapat dilihat di Lampiran)

Oktober 2005 – April 2007

Staf

Corporate Security Management Unit Fraud Investigations

· Conduct case investigation on internal & external fraud

· Prepare monthly fraud report

· Cooporate with the police on handling fraud cases

· Coordinate with security vendor in order to maintain security and safeguard on PermataBank assets

· Conducting fraud awareness socialization to branches

September 2002 – September 2005

Staf

Loan Operations  Retail & Consumer

Conduct the process:

· Disbursment of Housing & Car Loan

· Payment & repayment of Housing & Car Loan

BANK UNIVERSAL

Years

Position

Remarks

June 2002 – September 2002

Staf 

Loan Operation/Automotive Bussines Operation

Conduct the process:

· Changing the status of forclosed collateral

· Maitenance the shortages & excess of repayments

· Daily penalties oh Multi Finance Company

· Payment process on cosmos system

Maret 1997 – June 2002

Staf

Sundries

Conduct the process:

· Clearing, Time Deposit, Transfer LLG, Standing Instruction, Tax Revenue, Remiittance.

CERTIFICATE

Years

ActivityYe

May 2013

Risk Management Level III

April 2010

Risk Management Level II

February 2008

Risk Management Level I

TRAINING

Years

Activity

2013 to the present

Periodically Banking Anti Fraud Forum

Oktober 2011

Training Presentations Skills

June 2011

The Role of the Bank on Detection and Handle the Fraud

June 2010

- Training Investigation for Manager

- Indonesia Automatic Fingerprint Identification system ( INAFIS) held by Indonesian Police

November 2009

Training Report Writing

July 2008

Training Fraud Investigation

November 2006

Training Fraud Examination I : Introduction To Fraud Examination

Oktober 2006

Training Supervisory Skills

Februay 2006

Training Fraud Investigation

ABILITY

1.   Fraud Analysys & Investigation

2.   Excellent Fraud Reporting

3.   Computer Operation :

· Microsoft Office (MS-Word, MS-Excel, MS-Power Point)

· Internet Application

4.   Presentation

5.   Facilitator/trainer

6.   Able to work either individual or teamwork

LAMPIRAN

Job Description Fraud Risk Management di Beberapa Bank:

Pencegahan Fraud

· Bekerja sama dengan HRD dalam pembuatan materi dan soal-soal e-learning fraud awareness

· Membuat materi presentasi fraud awareness dan disampaikan dalam forum dan atau training

· Sosialisasi kebijakan & prosedur terkait fraud

· Menyiapkan dan membuat artikel fraud (fraudalert) melalui email yang dikirimkan ke semua karyawan

· Menyiapkan dan membuat materi presentasi terkait kejadian fraud, modus dan trend fraud kepada Head Fraud dan Direktur Legal & Compliance

· Menjadi fasilitator/pengajar tetap di Learning and Development yang dikelola oleh HRD, khususnya terkait Fraud Awareness dan Complaint Handling

· Bekerja sama dengan unit terkait (cabang, call center, customer care, IT, P&P,operation) untuk pembuatan prosedur dan enhancement system, antara lain:

ü  Pemblokiran terkait indikasi fraud

ü  Penanganan komplain terkait indikasi fraud

· Mengkoordinir unit terkait untuk dilakukan perbaikan system dan atau prosedur, apabila ditemukan kelemahan proses atas kejadian fraud

· Menjadi PIC fraud PermataBank dalam keanggotaan Forum Anti Fraud

· Menjalin kerja sama dengan membina hubungan baik dengan sesama anggota Forum Anti Fraud

· Memberikan pendapat dan atau saran perihal indikasi /kejadian fraud atau atas permintaan dari unit terkait.

· Memberikan rasa aman kepada cabang ataupun unit terkait atas kejadian fraud dengan turun langsung ke cabang atau alamat pelaku untuk bertemu melakukan klarifikasi dengan pelaku fraud.

· Memberikan keputusan dan bertanggung jawab atas pendapat dan atau saran yang telah disampaikan kepada unit terkait.

· Memberikan masukan dan menjalankan instruksi atasan atas kejadian fraud internal maupun eksternal

Deteksi Fraud

· Bekerja sama dengan operation, bisnis dan atau produk dalam melakukan penilaian risiko fraud atau Fraud Risk Assesment (FRA) untuk mengetahui kelemahan kontrol ataupun proses yang dapat memberikan peluang terjadinya fraud

· Melakukan enhancement system untuk membuat parameter fraud terkait penggunaan rekening penampungan hasil kejahatan, contoh enhancement terkait incoming transfer valas.

Investigasi Fraud

· Melaksanakan perintah atasan dan atau management sesuai kebijakan dan prosedur dalam penanganan kasus fraud internal dan atau eksternal

· Meminimalisir risiko financial dan atau risiko reputasi perusahaan yang dapat terjadi pada saat melakukan investigasi fraud.

· Mempelajari dan menganalisa kasus yang terjadi sesuai peraturan perusahaan dan ketentuan hukum

· Melakukan kunjungan ke lokasi kejadian atau alamat nasabah, debitur dan karyawan untuk mencari bukti dan mendapatkan saksi untuk memperkuat hasil investigasi

· Mendokumentasikan bukti dan keterangan saksi yang didapat dari internal maupun eksternal

· Mendapatkan ganti rugi (recovery) dari pelaku fraud baik internal maupun eksternal

· Mencari akar permasalahan, modus dan motif fraud yang dilakukan oleh internal maupun eksternal

· Membuat laporan kepada atasan dan atau management terkait investigasi yang telah dilakukan

· Menjadi saksi di Kepolisian atas fraud yang dilaporkan oleh management ke proses hukum

· Menerangkan kronologis dan hasil investigasi untuk memperkuat pasal yang disangkakan kepada tersangka fraud pada saat memberikan kesaksian didepan penyidik Kepolisian.

· Menjadi saksi di Pengadilan setelah berkas perkara di Kepolisian telah dilimpahkan ke Pengadilan (P21)

· Meyakinkan Hakim dan Jaksa pada saat menjadi saksi di depan Pengadilan dalam memberikan keterangan, kronologis dan hasil investigasi untuk memperkuat hukuman terhadap terdakwa (pelaku fraud) 

 

Copyright © 2022 Iqtishad Consulting
Truly Partner for Sharia Innovative Product
Lembaga Pendidikan dan Pelatihan Perbankan dan Keuangan Syariah
All Right Reserved
IQTISHAD CONSULTING