CURRICULUM VITAE
Name : Ellend Kusuma
Gender : Male
Marital Status : Married
Religion : Islam
PENDIDIKAN FORMAL
Year of Graduation |
Institution |
2015 |
Master Degree Majoring Banking and Economic Perbanas Institute Thesis: Implementation of Anti Fraud Strategy on Commercial Banks in order to Prevent Internal Fraud (Case Study on Six Commercial Bank in Indonesia) |
2001 |
Bachelor Degree, Economic Faculty “UNIVERSITAS Prof.DR. MOESTOPO (Beragama)” |
1996 |
Diploma 3 Majoring Banking & Financial on UPN “Veteran ” Jakarta |
PENGALAMAN KERJA
PT. BANK MUAMALAT INDONESIA, TBK
Years |
Position |
Remarks |
Since February 2020 |
SAVP Fraud Investigation & Monitoring Corrective Action |
· Conduct case investigation on internal/eksternal & monitoring · Prepare fraud investigation report · Presented fraud report to management · Monitoring of corrective actions · Cooporate with the police on handling fraud cases · Conducting fraud awareness socialization to branches
|
PT. BANK QNB INDONESIA, TBK
Years |
Position |
Remarks |
June 2018 to February 2020 |
AVP Head of Anti Fraud Management & Investigation, Direktorat Risk |
Resposible for Anti Fraud Management Strategy:Prevention, Detection, Investigation and Monitoring. Evaluate and update policy & Procedure improvement based on fraud lessons and trend.
|
PT BANK PERMATA TBK
Years |
Position |
Remarks |
April 2007 – Mei 2018 |
AVP Corporate Compliance Unit Fraud Risk Management |
(dapat dilihat di Lampiran) |
Oktober 2005 – April 2007 |
Staf Corporate Security Management Unit Fraud Investigations
|
· Conduct case investigation on internal & external fraud · Prepare monthly fraud report · Cooporate with the police on handling fraud cases · Coordinate with security vendor in order to maintain security and safeguard on PermataBank assets · Conducting fraud awareness socialization to branches
|
September 2002 – September 2005 |
Staf Loan Operations Retail & Consumer |
Conduct the process: · Disbursment of Housing & Car Loan · Payment & repayment of Housing & Car Loan
|
BANK UNIVERSAL
Years |
Position |
Remarks |
June 2002 – September 2002 |
Staf Loan Operation/Automotive Bussines Operation |
Conduct the process: · Changing the status of forclosed collateral · Maitenance the shortages & excess of repayments · Daily penalties oh Multi Finance Company · Payment process on cosmos system |
Maret 1997 – June 2002 |
Staf Sundries |
Conduct the process: · Clearing, Time Deposit, Transfer LLG, Standing Instruction, Tax Revenue, Remiittance.
|
CERTIFICATE
Years |
ActivityYe |
May 2013 |
Risk Management Level III |
April 2010 |
Risk Management Level II |
February 2008 |
Risk Management Level I |
TRAINING
Years |
Activity |
2013 to the present |
Periodically Banking Anti Fraud Forum |
Oktober 2011 |
Training Presentations Skills |
June 2011 |
The Role of the Bank on Detection and Handle the Fraud |
June 2010 |
- Training Investigation for Manager - Indonesia Automatic Fingerprint Identification system ( INAFIS) held by Indonesian Police |
November 2009 |
Training Report Writing |
July 2008 |
Training Fraud Investigation |
November 2006 |
Training Fraud Examination I : Introduction To Fraud Examination |
Oktober 2006 |
Training Supervisory Skills |
Februay 2006 |
Training Fraud Investigation |
ABILITY
1. Fraud Analysys & Investigation
2. Excellent Fraud Reporting
3. Computer Operation :
· Microsoft Office (MS-Word, MS-Excel, MS-Power Point)
· Internet Application
4. Presentation
5. Facilitator/trainer
6. Able to work either individual or teamwork
LAMPIRAN
Job Description Fraud Risk Management di Beberapa Bank:
Pencegahan Fraud
· Bekerja sama dengan HRD dalam pembuatan materi dan soal-soal e-learning fraud awareness
· Membuat materi presentasi fraud awareness dan disampaikan dalam forum dan atau training
· Sosialisasi kebijakan & prosedur terkait fraud
· Menyiapkan dan membuat artikel fraud (fraudalert) melalui email yang dikirimkan ke semua karyawan
· Menyiapkan dan membuat materi presentasi terkait kejadian fraud, modus dan trend fraud kepada Head Fraud dan Direktur Legal & Compliance
· Menjadi fasilitator/pengajar tetap di Learning and Development yang dikelola oleh HRD, khususnya terkait Fraud Awareness dan Complaint Handling
· Bekerja sama dengan unit terkait (cabang, call center, customer care, IT, P&P,operation) untuk pembuatan prosedur dan enhancement system, antara lain:
ü Pemblokiran terkait indikasi fraud
ü Penanganan komplain terkait indikasi fraud
· Mengkoordinir unit terkait untuk dilakukan perbaikan system dan atau prosedur, apabila ditemukan kelemahan proses atas kejadian fraud
· Menjadi PIC fraud PermataBank dalam keanggotaan Forum Anti Fraud
· Menjalin kerja sama dengan membina hubungan baik dengan sesama anggota Forum Anti Fraud
· Memberikan pendapat dan atau saran perihal indikasi /kejadian fraud atau atas permintaan dari unit terkait.
· Memberikan rasa aman kepada cabang ataupun unit terkait atas kejadian fraud dengan turun langsung ke cabang atau alamat pelaku untuk bertemu melakukan klarifikasi dengan pelaku fraud.
· Memberikan keputusan dan bertanggung jawab atas pendapat dan atau saran yang telah disampaikan kepada unit terkait.
· Memberikan masukan dan menjalankan instruksi atasan atas kejadian fraud internal maupun eksternal
Deteksi Fraud
· Bekerja sama dengan operation, bisnis dan atau produk dalam melakukan penilaian risiko fraud atau Fraud Risk Assesment (FRA) untuk mengetahui kelemahan kontrol ataupun proses yang dapat memberikan peluang terjadinya fraud
· Melakukan enhancement system untuk membuat parameter fraud terkait penggunaan rekening penampungan hasil kejahatan, contoh enhancement terkait incoming transfer valas.
Investigasi Fraud
· Melaksanakan perintah atasan dan atau management sesuai kebijakan dan prosedur dalam penanganan kasus fraud internal dan atau eksternal
· Meminimalisir risiko financial dan atau risiko reputasi perusahaan yang dapat terjadi pada saat melakukan investigasi fraud.
· Mempelajari dan menganalisa kasus yang terjadi sesuai peraturan perusahaan dan ketentuan hukum
· Melakukan kunjungan ke lokasi kejadian atau alamat nasabah, debitur dan karyawan untuk mencari bukti dan mendapatkan saksi untuk memperkuat hasil investigasi
· Mendokumentasikan bukti dan keterangan saksi yang didapat dari internal maupun eksternal
· Mendapatkan ganti rugi (recovery) dari pelaku fraud baik internal maupun eksternal
· Mencari akar permasalahan, modus dan motif fraud yang dilakukan oleh internal maupun eksternal
· Membuat laporan kepada atasan dan atau management terkait investigasi yang telah dilakukan
· Menjadi saksi di Kepolisian atas fraud yang dilaporkan oleh management ke proses hukum
· Menerangkan kronologis dan hasil investigasi untuk memperkuat pasal yang disangkakan kepada tersangka fraud pada saat memberikan kesaksian didepan penyidik Kepolisian.
· Menjadi saksi di Pengadilan setelah berkas perkara di Kepolisian telah dilimpahkan ke Pengadilan (P21)
· Meyakinkan Hakim dan Jaksa pada saat menjadi saksi di depan Pengadilan dalam memberikan keterangan, kronologis dan hasil investigasi untuk memperkuat hukuman terhadap terdakwa (pelaku fraud)